技财云

财富管理的下半场来了,请做好失业的准备

2018年12月14日
变革总是不知不觉地悄然而至,却又能以雷霆万钧之势在一瞬间翻覆天地。一阵爆雷的腥风血雨之后,财富管理行业吹响了下半场的哨声。

财富管理的大变革时代

2018年12月12日
2018年,百万亿规模的资管行业终于迎来大资管监管规定的正式实施,财富管理行业在激荡中迎来新格局。

瞎买瞎卖的相互保——穿着“保险”马甲的大数据生意

2018年12月11日
保监会手一挥,对蚂蚁金服说:“你不再是保险了。”蚂蚁金服呵呵一笑:“我本来就不是保险,我玩的是穿着保险马甲的大数据!”

理财师和销售的区别,就在一份《理财规划书》

2018年12月10日
理财师是代客理财、为客户实现财富保值和增值的金融专业人员,理财师卖的不是产品,而是为客户量身定制的财富管理方案。没有这些专业能力的展示,与客户建立长期信任关系就是一句空话。

理财子公司的机遇与挑战

2018年12月4日
12月2日晚,《商业银行理财子公司管理办法》正式落地。截止理财子公司管理办法发布之日,已有18家商业银行发布成立理财子公司的公告。

财富管理进入“她经济”时代

2018年11月29日
女性就业机会增多,接受更多和更优质的教育,更大的经济独立自主权、社会自由度和更多的选择,这对中国女性的消费习惯产生了重大影响,尤其在城市里,女性消费者的力量最容易察觉得到,城市职业女性成为具影响力的消费者和众多零售消费类产品企业的宠儿也就不足为奇。

和客户玩一局“大富翁”,顺便把单子签了(续)

2018年11月28日
在欧美国家,人们很早就把“沙盘模拟”运用于营销、销售、公司运营管理等各种场景,所以,“沙盘推演”已经成了一个小产业,有了成熟的配套体系,有许多优秀的沙盘营销培训机构。

和客户玩一局“大富翁”,顺便把单子签了

2018年11月27日
“大富翁”游戏应该人人都玩过。但是你有没有想过一边和客户玩着大富翁一边就完成了业绩指标呢?说起来你可能不相信,其实,在欧美和东南亚,和客户玩“大富翁”游戏的理财师还不在少数,这是一种叫做“沙盘模拟”的营销方式,并不算新颖,但是在国内比较少见。
欧美老牌机构开展业务的几个“秘诀”
2018年11月23日
与欧美等海外成熟市场相比,我国的财富管理行业依然处于较为初级的发展阶段。所以,我们一直在向欧美的机构学习,去模仿他们,借鉴他们的经验。
这条路布满荆棘,可你仍踯躅而行,不忘初心
2018年11月21日
理财师的辛酸,我们都知道。我不想劝说你或者感动你,只想对你说:当你感到失落、痛苦、进入瓶颈的时候,请回过头来,看一看自己一路走来时的脚印,你一定会惊讶于自己的强大和高尚,一定会想起当初迈入这道门槛时的壮志雄心!
几张简单的小表格,让你成为电话获客的专家
2018年11月19日
电话陌生拜访是理财师开发新客户最常采用的一种方式。通过电话来开发客户,流程说起来很简单——拿起电话,按照名单上的号码拨出去,告诉对方你的目的,约定见面时间,一次沟通便完成了。
投资大赛中,两个11岁少年KO了一群常春藤MBA……
2018年11月15日
在美国“摩提弗投资”(Motif Investing)举办的一次校园投资大赛上,有两个11岁的五年级小学生参与了比赛并在4个月的投资期限中获得了21.6%的收益率,完胜他们的竞争对手——一群来自常春藤名校的MBA。
女理财师的优势,内含fuli
2018年11月13日
根据东方财富的数据,金融行业从业人员男女比例约为6:4,男性在数量上稍占优势,但是在高层管理者的数量上,男女比例就非常失衡了(85:15),金融行业的高管中,男性数量远远大于女性。一直以来,女性一直被认为是金融领域职场竞争中的弱势存在。

破刚兑后,这些金融科技或成标配

2018年11月9日
不刚兑、不保本保息、净值化管理,“卖者尽责、买者自负”。新的资管要求强调“卖者尽责”。在以往刚兑的背景下,“卖者尽责”更多的是形式主义的工作,并没有真正落到实处。但新规背景下,它的重要性显得尤为突出。

他山之石——美国财富管理行业一瞥

2018年11月7日
近年来,随着中国人财富的快速积累,高净值人群队伍不断扩大,一个巨大的财富管理市场已经形成。但是与欧美等成熟财富管理市场相比,中国的财富管理行业总体上还处于较为初级的发展阶段

星星之火,可以燎原:二线城市大有可为

2018年11月5日
根据《2017中国私人财富报告:中国私人银行业 行稳致远》(招商银行&贝恩公司)所述,2017年底我国居民的可投资资产总体规模约为188万亿元,可投资资产规模在1000万以上的高净值人士数量约为187万人,持有的可投资资产规模达到58万亿元。高净值人群、中产富裕阶层、普通工薪阶层各占总财富的三分之一。

围城里的银行理财师,你将何去何从?

2018年11月3日
银行是理财师的围城,有人想出去,有人想进来。有人说“世界那么大,我想去看看”,潇洒地走了。也有人看过了外面的世界后,说:“世界太大,我想回家”,悄悄地想要回来。

智能投顾的“冰与火之歌”

2018年11月1日
日前,山西证监局在官方网站发表了一篇题为《智能投顾销售基金涉嫌违规,证监会严查》的文章,多家智能投顾公司被点名。一石激起千层浪,难道2016年刚火起来的智能投顾就要成为下一个P2P业了吗?然而我们注意到,商业银行却开始杀入这个竞争日趋激烈的战场。在银行也要来分一碗羹的当下,智能投顾业的未来又会怎样?
客服热线:(周一至周五9:00-18:00)
400-625-7308
财富管理解决方案WMS
投顾解决方案JFA
投资者财富管理解决方案IWS
创新金融解决方案IFS